Бухгалтерский Баланс

(публикуемая форма)

На 1 января 2004 года.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ “ЯРИНТЕРБАНК”

(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

ИКБР “ЯРИНТЕРБАНК” (ООО), г. ЯРОСЛАВЛЬ

РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР: 2564, БИК- 047888728

ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 150000, г. Ярославль, ул. Собинова, 30

тыс. руб.

№№п/п	Наименование статей	На конец отчётного периода
1	2	3
I. АКТИВЫ
1.	Денежные средства и счета в Центральном банке РФ	93 747
2.	Обязательные резервы в Центральном Банке РФ	55 076
3.	Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1.-ст.3.2.)	29 610
3.1. 3.2. 4.	Средства в кредитных организациях Резервы на возможные потери Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1-ст.4.2.)	29 652 42 0
4.1.	Вложения в торговые ценные бумаги	0
4.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
5.	Ссудная и приравненная к ней задолженность	537 556
6.	Резервы на возможные потери по ссудам	54 787
7.	Чистая ссудная задолженность (ст.5-ст.6)	482 769
8.	Проценты начисленные (включая просроченные)	1 264
9.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1. - ст.9.2.)	0
9.1.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0
9.2.	Резервы на возможные потери	0
10.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	33 098
11.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1. – ст.11.2.)	10
11.1.	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	10
11.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
12. 13. 13.1. 13.2. 14.	Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1. –ст.13.2.) П Прочие активы Резервы на возможные потери ВСЕГО АКТИВОВ: (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13)	1 230 2 231 2 232 1 699 035
II. ПАССИВЫ
15.	Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка РФ	0
16.	Средства кредитных организаций	9 547
17.	Средства клиентов	542 847
17.1.	в том числе вклады физических лиц	264 686
18.	Доходы будущих периодов по другим операциям	0
19.	Выпущенные долговые обязательства	68 399
20.	Прочие обязательства	3 128
21.	Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон	1 220
22.	ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ (ст.15+16+17+18+19+20+21)	625 141
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВА
23.	Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст.23.1+23.2+23.3), в т.ч.:	51 000
23.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	51 000
23.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0
23.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0
24.	Собственные акции , выкупленные у акционеров	0
25.	Эмиссионный доход	0
26.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	5 736
27.	Переоценка основных средств	43
28.	Прибыль (убыток) за отчетный период	32 002
29.	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
30.	Распределенная прибыль (исключая дивиденды)	9 168
31.	Нераспределенная прибыль (ст.28-ст.29-ст.30)	22 834
32.	Расходы и риски, влияющие на собственные средства	5 719
33.	Всего источников собственных средств (ст.23-23.3-24+25+26+27+31-32 – для прибыльных кредитных организаций), (ст. 23-23.3-24+25+26+27+28-32 – для убыточных кредитных организаций)	73 894
34.	ВСЕГО ПАССИВОВ: (ст.22+23.3+33)	699 035
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35.	Безотзывные обязательства кредитной организации	64 009
36.	Гарантии, выданные кредитной организацией	8 204

ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ОТРАЖЕНИЮ В РАЗДЕЛЕ V «СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ» НЕ ОСУЩЕСТВЛЯЛИСЬ.

Председатель Правления Л.С. Булыгина

Главный бухгалтер Р.Р. Нуртынова

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

За 2003 год

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ “ЯРИНТЕРБАНК”

(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

ИКБР “ЯРИНТЕРБАНК” (ООО), г. ЯРОСЛАВЛЬ

РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР: 2564, БИК- 047888728

ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 150000, г. Ярославль, ул. Собинова, 30

тыс. руб.

№№п/п	Наименование статей	За отчетный период
1	2	3
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1.	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	9 096
2.	Ссуд, предоставленных другим клиентам	87 970
3.	Средств, переданных в лизинг	0
4.	Ценных бумаг с фиксированным доходом	0
5.	Других источников	812
6.	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (сумма ст.1+2+3+4+5)	97 878
Процентные уплаченные и аналогичные расходы по:
7.	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	68
8.	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	29 393
9.	Выпущенным долговым ценным бумагам	11357
10.	Арендной плате	2 317
11.	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (сумма ст.7+8+9+10)	43 135
12.	Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6-ст. 11)	54 743
13.	Комиссионные доходы	12 757
14.	Комиссионные расходы	4 696
15.	Чистый комиссионный доход (ст.13-ст.14)	8 061
Прочие операционные доходы:
16.	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	83 618
17.	Доходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	809
18.	Доходы, полученные в форме дивидендов	51
19.	Другие текущие доходы	19
20.	Итого прочие операционные доходы: (ст.16+17+18+19)	84 497
21.	Текущие доходы: (ст.12+15+20)	147 301
Прочие операционные расходы:
22.	Расходы на содержание аппарата	28 766
23.	Эксплуатационные расходы	10 193
24.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	75 042
25.	Расходы от операций по купле – продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	225
26.	Другие текущие расходы	2 705
27.	Всего прочих операционных расходов: (ст.22+23+24+25+26)	116 931
28.	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 21-ст. 27)	30 370
29.	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	- 2069
30.	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
31.	Изменение величины прочих резервов	437
32.	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст.28-29-30-31)	32 002
33.	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0
34.	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов: (ст.32+ст.33)	32 002
35.	Налог на прибыль	9 168
36а.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
37.	Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст.34-ст.36-ст.36а)	32 002

Председатель Правления Л.С. Булыгина

Главный бухгалтер Р.Р. Нуртынова

ИНФОРМАЦИЯ

ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,

ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ

ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ.

на 1 января 2004 года

№ п/п	Наименование статьи	На конец отчётного периода
1	2	3
1.	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	12,8
2.	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%)	11
3.	Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.)	78 088
4.	Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	54 787
5.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)	54 787
6.	Величина расчётного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	43
7.	Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.)	43

Председатель Правления Л.С. Булыгина

Главный бухгалтер Р.Р. Нуртынова

ДАННЫЕ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

ЗА 2003 ГОД

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ “ЯРИНТЕРБАНК”

(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

ИКБР “ЯРИНТЕРБАНК” (ООО), г. ЯРОСЛАВЛЬ

РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР: 2564, БИК-КОД 047888728

ПОЧТОВЫЙ АДРЕС: 150000, г. Ярославль, ул. Собинова, 30 тыс. руб.

№№п/п	Наименование статей	За отчётный период
1	2	3
I	Денежные потоки от операционной деятельности:
1.	Процентные доходы	97 878
2.	Процентные расходы	43 135
3.	Комиссионные доходы	12 757
4.	Комиссионные расходы	4 696
5.	Доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями	10 457
6.	Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	798
7.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями	1 046
8.	Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	149
9.	Доходы, полученные в форме дивидендов	51
10.	Прочие операционные доходы	19
11.	Прочие операционные расходы	41 664
12.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
13.	Всего доходы/расходы (ст.13.1.+ст.13.2.), в т.ч.	10 252
13.1.	Доходы/расходы (ст.1-ст.2+ст.3-ст.4+ст.5+ст.6-ст.7-ст.8+ст.9+ст.10-ст.11-ст.12)	31 270
13.2.	Изменение доходов/расходов	-21 018
14.	Платежи в бюджет, отчисляемые из прибыли, платежи на благотворительные и другие цели	-3 196
15.	Денежные потоки от операционной деятельности до учета изменений в текущих активах/обязательствах (ст.13+14)	7 056
Изменения текущих активов
16.	Обязательные резервы в ЦБ РФ	- 1 158
17.	Средства в кредитных организациях	4 016
18.	Вложения в торговые ценные бумаги	0
19.	Ссудная и приравненная к ней задолженность	- 165 689
20.	Прочие активы	-395
Изменения текущих обязательств
21.	Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ	0
22.	Средства кредитных организаций	9 296
23.	Средства клиентов	57 990
24.	Прочие обязательства	664
25.	Чистый приток/отток денежных средств от текущих операций (ст.16+17+18+19+20+21+22+23+24)	-95 276
26.	Чистый приток/отток от операционной деятельности (ст.15+ст.25)	-88 220
II	Денежные потоки от инвестиционной деятельности
27.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	-242
28.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги	0
29.	Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	0
30.	Чистый приток/отток денежных средств от инвестиционной деятельности	-242
III	Денежные потоки от финансовой деятельности
31.	Уставный капитал - (Средства акционеров (участников))	4 312
32.	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0
33.	Эмиссионный доход	0
34.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	-1 190
35.	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	4725
36.	Выпущенные долговые обязательства	20 665
37.	Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности (ст.31+32+33+34+35+36)	28 512
38.	Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг; переоценка основных средств; начисленные и прочие средства, не отраженные на финансовом результате, и другие составляющие	-2 530
39.	Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов (ст.26+30+37+38)	- 62 480
40.	Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на начало отчетного периода	181 686
41.	Сумма денежных и приравниваемых к ним средств на конец отчетного периода (ст.39+ст.40)	119 206

Председатель Правления Л.С. Булыгина

Главный бухгалтер Р.Р. Нуртынова

Информация о составе участников группы, уровне достаточности капитала и величине сформированных группой резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

на 1 января 200	4	года

№ п/п	Наименование статьи		Значения
1	2		3
1	Состав участников банковской/консолидированной группы:
1.1		ИКБР «Яринтербанк» (ООО)
		(наименование головной кредитной организации банковской/консолидированной группы)
1.2 *		ООО «Охранное предприятие «Интер»	100 %
		(наименование участника банковской/консолидированной группы) (% акций (долей))

Руководитель головной кредитной организации банковской/консолидированной группы		Л.С. Булыгина	М.П.
	(подпись)	(Ф.И.О.)
Главный бухгалтер головной кредитной организации банковской/консолидированной группы		Р.Р. Нуртынова
	(подпись)	(Ф.И.О.)

* Количество строк соответствует количеству участников группы.

* Консолидированный бухгалтерский отчёт, консолидированный отчёт о прибылях и убытках не составлялись, обязательные нормативы на консолидированной основе не рассчитывались по причине признания влияния участника группы несущественным, так как валюта баланса участника составляет менее 1 % валюты баланса головной кредитной организации банковской консолидированной группы.

По мнению аудиторской организации «Общество с ограниченной ответственностью «Петербургский банковский аудит», бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, данные о движении денежных средств и информация об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Инвестиционного коммерческого банка развития «Яринтербанк» по состоянию на 1 января 2004 года.

- наименование аудиторской организации - Общество с ограниченной ответственностью «Петербургский банковский аудит»;

- лицензия №006385;

- дата выдачи лицензии – 27 октября 1998 года;

- срок действия лицензии – 5 лет;

- лицензия выдана на основании решения Центральной аттестационно - лицензионной аудиторской комиссии Центрального банка Российской Федерации;

- лицензия № Е 004585;

- дата выдачи лицензии – 27 июня 2003 года;

- срок действия лицензии – 5 лет;

- лицензия выдана на основании приказа Министерства Финансов Российской Федерации;

- фамилия, имя, отчество руководителя аудиторской организации – Михайлов Алексей Иванович.

Михайлов Алексей Иванович, ________________

Генеральный директор, (подпись)

согласно Устава и протокола №2а-2001

собрания участников ООО «Петербургбанкаудит»

от 25 мая 2001 года

место печати